Bank of America被重罚超$12亿！反洗钱系统长期失灵，超$50亿可疑交易未及时上报

Bank of America周二遭到联邦监管机构重罚，总金额超过$12亿美元。据监管机构表示，这家美国第二大银行多年来未能上报超过$50亿美元的可疑交易，也没有及时解决长期存在的反洗钱合规问题。

财政部表示，在这些没有及时上报的可疑活动中，超过$10亿涉及国家安全以及其他高优先级风险。这次处罚公布的时间也非常敏感，距离Bank of America公布季度财报还不到一天。

此次处罚是财政部历史上第三高的相关罚款，与此同时该机构还另外宣布了一笔$1,160万的和解金，这部分涉及制裁规定违规。作为和解协议的一部分，Bank of America承认故意违反了《银行保密法》，并表示已经在合规方面投入数十亿美元，整改工作已经取得相当大的进展。

Bank of America表示，这次处罚将在第三季度财报中计入一笔12亿美元、不可抵税的费用，预计将令公司净利润减少约每股17美分。“金融犯罪合规是一件严肃的事情，我们有责任把它做好”。